• 某城商行因部分商业承兑汇票贴现业务，未严格执行贸易背景真实性审查被罚300万元！

  2021-05-23 18:45:56 收藏

  商业承兑汇票贴现   温州银行

上海银保监局5月13日披露，温州银行股份有限公司上海分行、温州银行股份有限公司上海嘉定支行分别被罚款250万元、50万元。

行政处罚信息显示，温州银行上海分行的主要违法违规事实包括：2018年11月，该分行违规向项目资本金不足的房地产项目发放贷款；2018年12月和2019年2月，部分流动资金贷款变相用于支付拍地保证金；2018年12月，以存款作为发放贷款的前提条件；2018年9月至2019年4月，某贷款未按规定进行支付管理；2019年3月，部分商业承兑汇票贴现业务，未严格执行贸易背景真实性审查。





根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项、《固定资产贷款管理暂行办法》第三十九条第（一）项、《流动资金贷款管理暂行办法》第三十九条第（四）（六）项，上海银保监局责令温州银行上海分行改正，并处罚款共计250万元。

同日，温州银行上海嘉定支行因“2017年4月，固定资产贷款用途管理严重违反审慎经营规则”收到罚单。上海银保监局责令其改正，并处罚款50万元。

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