● 本报记者齐金钊
近年来，平安银行（000001）持续打造、夯实财富管理领域的能力，在以私募基金代销为代表的高端客群运营方面，逐渐形成特色化核心竞争力，成为市场“黑马”。
日前，平安银行私人银行财富事业部总裁洪帅接受记者专访时表示，该行聚焦陪伴式服务，打造真实的需求洞察能力，“平安优选”财富管理品牌日渐成熟，在大财富管理生态体系中，为银行、合作机构和客户都带来了价值提升。
两大法宝夯实财富管理能力
数据显示，近年来，平安银行私募销售能力逐渐领先同业，连续位列市场第一梯队，“后起之秀”劲头十足。截至今年9月19日，该行全年私募产品销售金额合计943亿元，最新私募存量规模合计2761亿元，其中私募证券类产品存量规模占比超37%。
以资管老将王国斌管理的泉果基金专户产品为例，该产品总募集资金达135亿元，其中平安银行销售20.4亿元，以15%的占比位列市场第一梯队。在周应波管理的运舟成长精选基金中，平安银行募集份额达到27%。在路博迈近期结束募集的QDLP产品中，平安银行以高达80%的募集份额独占国内市场鳌头。
洪帅表示，平安银行代销能力的突出表现，源自服务能力的持续打磨和积淀。首先，平安银行私人银行重视机构和产品的引进，对市场上优质的机构和产品持拥抱的态度，通过严谨的筛选、评审机制积极引入；其次，在资产配置方面，平安私人银行会根据市场的变化进行策略调整，根据不同的客户生命周期做不同的资产配置，确保将最适合的产品推荐给客户，全方位、全周期满足客户需求。
同时，平安银行着力持续打造真实的需求洞察能力。近期，平安私人银行“洞察客户需求项目”已落地并开始实践。该项目主要是借助科技和大数据的力量，挖掘客户需求，为客户提供适配、缺配产品，提升客户资产健康度，优化客户服务体验。
洪帅认为，平安私人银行在私募产品方面的服务能力已有稳步提升和长足发展。而陪伴式服务和真实的客户需求洞察能力是该行厚积薄发的两大法宝，持续夯实其在私募基金等领域的行业地位和代销能力。
为投资者精选优质产品
财富管理一端要有优秀产品，另一端要匹配客户需求。在产品货架筛选能力方面，平安私人银行“平安优选”品牌在市场上获得良好口碑。
洪帅介绍，私募方面，该行建立了完整、严格的私募公司和产品评价体系以及合作机构筛选标准，通过定性、定量、同类对比，多维度严格考察合作机构，为投资者精选优质产品和管理人。同时，进行多策略产品布局，以应对复杂的资本市场投资环境，为高净值客户提供全面的资产配置服务。
在公募方面，平安私人银行独创“MASTERS”评价体系，通过基金经理与市场风格配置的统一、战略与战术资产配置的统一、定量与定性分析的统一来构建优选组合，并通过实时跟踪、动态调整，从全市场数百位基金经理中，挑选具备持续创造超额回报能力、适合未来市场的基金经理。
洪帅认为，平安私人银行所打造的“平安优选”品牌，在大财富管理生态体系中，为银行、合作机构和客户都带来了价值提升。从客户层面看，“平安优选”品牌立足于高净值客户的差异化需求，提供覆盖高、中、低风险的多元化多策略产品，为客户精选真正具有价值的投资产品。同时，打造开放式产品平台，配合前瞻性的市场策略以及先进的资产配置理念，帮助客户实现财富保值增值目标。从银行层面看，对于高净值客群的需求洞察与价值经营，将给银行带来新发展机会与稳步增长的代销规模。与合作机构的深度合作能在行业中形成良好的品牌影响力。从合作机构层面看，“平安优选”品牌有助于加深与优秀管理人的信任及合作，合作机构借助平安优选平台，能为客户提供专业化投资服务，获取超额收益，有效提升资产管理规模。
● 短期趋势：弱势下跌过程中，可逢高卖出，暂不考虑买进。
● 中期趋势：
● 长期趋势：已有823家主力机构披露2022-06-30报告期持股数据，持仓量总计147.06亿股，占流通A股75.78%
综合诊断：平安银行近期的平均成本为11.36元。该股资金方面呈流出状态，投资者请谨慎投资。该公司运营状况尚可，多数机构认为该股长期投资价值较高，投资者可加强关注。
要点1今日资本先后减持三只松鼠、良品铺子，这背后除了自身在资金方面的需求外，更大的原因可能来自休闲零食行业本身竞争激烈、增速下滑的行业性特点。要点2主攻下沉市场、主打极致性价比，传统零食品牌面对量贩零食店的崛...
由于股市估值过高，伯恩斯坦将印度股市的评级由中性下调至低配。与此同时，该券商预测，在政策刺激下，中国股市有进一步的上涨空间。周四，伯恩斯坦法兴银行集团的亚洲量化策略师Rupal Agarwal和Cheng Zhang发布报告称，印度市场...
要点1其财务部门初步测算，预计2024年前三季度实现营业收入58.36亿元到63.58亿元，同比增长48.02%到61.26%；要点2海光信息表示，市场需求的不断增加，进一步带动了公司营业收入的快速增长。《科创板日报》10月10日讯（记者 郭辉）...
要点1福成股份董事长李良在公司业绩说明会上表示，市场竞争激烈程度加剧，重要客户流失是公司董事会及管理层的责任；要点2部分投资者对公司不满的原因除了业绩表现不佳，或与公司多年频出内控问题相关。财联社10月10日讯（记者...
要点1受下游工业客户投融资不利影响，南模生物近年来业绩持续承压，董事长费俭透露，国内产能的总体利用率水平接近80%，未来将进一步提升产能利用率；要点22024年上半年，海外业务收入占比已经提升至14%，费俭直言海外是拓展重点，下...
本文“平安银行私人银行财富事业部总裁洪帅： 立足差异化需求 夯实财富管理能力”由壹米财经整理发布，欢迎转载收藏，转载请带上本文链接。
免责声明：【壹米财经】发布的所有信息，并不代表本站赞同其观点和对其真实性负责，投资者据此操作，风险请自担。部分内容文章及图片来自互联网或自媒体，版权归属于原作者，不保证该信息（包括但不限 于文字、图片、图表及数据）的准确性、真实性、完整性、有效性、及时性、原创性等，如有问题，请联系我们！
